Bankaların Fintekleri II: Kuveyt Türk

“Bankaların Fintekleri” isimli serinin ilk yazısında Albaraka Türk ‘ü ele almıştık. Bu yazımda ise konuğumuz; Kuveyt Türk .

Kuveyt Türk ekosistemi temel olarak; varlık yönetimi ve girişim sermayesi tarafında KT Portföy ile KT Ventures, teknoloji üretimi tarafında Architecht, finansal hizmetler ve ödeme sistemleri tarafında Kuveyt Türk Yatırım ve SağlamPay, girişim hızlandırma bacağında ise Lonca Girişimcilik Merkezi olmak üzere birbiriyle entegre iştirakler üzerinden şekillenmektedir.

Yatırımlar: KT Portföy ve KT Ventures

Kuveyt Türk, girişim ekosistemine yönelik yatırımlarına ilk olarak KT Portföy (Asset Management) üzerinden başlamıştır. Bu erken dönemde KT Portföy aracılığıyla yatırım yapılan ve ekosistem haritasında öne çıkan girişimler şunlardır:

• Fimple: Bankacılık teknolojileri (Banking) dikeyinde faaliyet gösteren platform.
• Akaunting: Finansal yönetim ve ön muhasebe çözümleri sunan SaaS girişimi.
• Turan: Türk devletleri arasında finansal köprü kuran dijital cüzdan ve neobank platformu.

Banka, girişim sermayesi yatırımlarını stratejik olarak daha odaklı bir yapıya kavuşturmak amacıyla KT Ventures (Venture Capital) iştirakini kurmuş ve portföy yatırımlarına bu yeni iştirak üzerinden devam etmiştir. KT Ventures kurulduktan sonra yapılan yatırımlara, ekosistem haritasında da yer alan veri analitiği girişimi Pricing Coach (Analytics) örnek verilebilir. Ekosistemin girişim sermayesi alanındaki en önemli kilometre taşlarından biri ise exit (yatırımdan çıkış) başarısıdır. KT Portföy portföyünde yer alan Turan’ın satışı ile Kuveyt Türk, bu alandaki ilk exit sürecini başarıyla tamamlamıştır.

Teknoloji ve Finansal Çözüm İştirakleri: Architecht, SağlamPay ve Kuveyt Türk Yatırım

Architecht , Kuveyt Türk’ün bankacılık ve fintek çözümleri (Banking & Fintech Solutions) geliştiren %100 iştirakidir.. Banka içindeki teknolojik ihtiyacı karşılamanın ötesinde global ölçekte yazılım ihracatı da yapan Architecht’in haritada öne çıkan temel ürünleri şunlardır:

• BOA: Core Banking kategorisinde yer alan ve 20’den fazla ülkede kullanılan, uçtan uca ana bankacılık ve teknoloji platformudur.
• airapi: API Management alanında konumlanan, kurumların BKM ve açık bankacılık süreçlerini yönetmelerini sağlayan API ağ geçididir.
• Powerfactor: Testing alanında hizmet veren, banka ve finans uygulamaları için “Passwordless” özellikli çok faktörlü kimlik doğrulama (MFA) sistemidir.

Finansal aracılık ve ödeme sistemleri ayağında ise iki kritik iştirak bulunmaktadır. Kuveyt Türk Yatırım (Financial Intermediary), bankanın sermaye piyasalarındaki aracı kurum faaliyetlerini yürütmektedir. Ekosisteme katılan SağlamPay (Payment Institution) ise geçtiğimiz yıl kurulmuş olup, henüz faaliyete başlamamış bir şirkettir. Ödeme ve elektronik para kuruluşu vizyonuyla kurulan şirket, faaliyete geçtiğinde işletmelere tüm banka kartlarına taksit imkânı ve çoklu POS yönetimi sunmayı; bireysel müşteriler için de dijital cüzdan ve açık bankacılık servisleri sağlamayı hedeflemektedir.

Kuveyt Türk’ün Doğrudan Geliştirdiği Ürünler

İştiraklerin sunduğu yapıların haricinde, Kuveyt Türk bankasının doğrudan geliştirdiği ve haritada konumlandırılan dijital ürünler şu dört ana başlıkta toplanmaktadır:

• Dijital Kaşif: Gençlere yönelik olarak tasarlanmış finansal okuryazarlık ve dijital bankacılık uygulaması.
• Cebim POS: İşletmelerin akıllı telefonlarını birer tahsilat cihazına dönüştüren mobil POS çözümü.
• Trade Plus: Kullanıcıların çoklu varlık sınıflarında işlem yapabilmesine olanak tanıyan yeni nesil yatırım platformu.
• API Market: Bankanın finansal servislerini dış geliştiricilere ve finteklere açtığı servis bankacılığı geçidi.

Kuluçka ve Hızlandırma: Lonca Girişimcilik Merkezi

Son olarak Lonca Girişimcilik Merkezi , Kuveyt Türk tarafından teknoloji odaklı girişimleri desteklemek üzere kurulmuş olan girişimcilik kuluçkasıdır. Hızlandırma programına seçilen girişimlere eğitim ve mentorluk desteklerinin yanı sıra nakdi hibe verilmekte; üstelik bu destekler karşılığında girişimlerden herhangi bir hisse (equity) talep edilmemektedir. Lonca, yalnızca fintek alanıyla sınırlı kalmayıp; SaaS, yapay zeka ve insurtech gibi birçok farklı dikeydeki girişimi de programına dahil etmektedir.

Bugüne kadar Lonca Girişimcilik Merkezi’nin programlarına seçilen ve başarıyla mezun olan teknoloji girişimlerini dönemlerine göre şu şekilde listeleyebiliriz:

• İkinci Dönem: Payfull, Fikir Değirmeni, Keyzy, Akaunting, Uservision, Socivy, Watchx “.
• Üçüncü Dönem: Subscreasy, MondeyHero, Fulle Gitsin, Minis, Catchman, Kolay Gelsin, Finstant, Adachypay, Uniqool “.
• Dördüncü Dönem: Ekipman.co, FilameX, Predy, Frise App, StuffApp, Pollective “.
• Beşinci Dönem: AlmanPay, Akıllıfon, Çember, Jetlexa, Ayonvi, Wallids, Preticks, Goldtag, StrixEye “.
• Altıncı Dönem: CezerUni, Car4Future, Payeni, NudgeLab, Clickatory, Innoflux “.
• Sekizinci Dönem: Harcy, Microhobist, Pooly, Qpien “.
• Dokuzuncu Dönem: Fenxify, Preptest, Jobtogo, Econtech “.
• Onuncu Dönem: Carbon Gate, CorPal, Cynte, Meditechlabs “.
• On Birinci Dönem: Fintela AI, Aposkal, DigiBroX, Marqby, Holtzi.

Not: Herhangi bir eksik ya da hata fark ederseniz lütfen benimle iletişime geçin.

İlgili